EstateGuru review 2024, inclusief echte EstateGuru ervaringen

In deze uitgebreide EstateGuru review kan je onze persoonlijke ervaringen lezen met het platform, lees je alle kenmerken en geven we enkele tips om een goed gediversifieerde portefeuille op te bouwen.

Overzicht

Als je momenteel EstateGuru overweegt, of op zoek bent naar een van de beste P2P leenplatformen, lees dan zeker verder.

Registreer je vandaag nog bij EstateGuru en geniet van 0,5% cashback op je investering.

Voor- en nadelen EstateGuru

Hieronder vind je enkele van voor- en nadelen die we tijdens onze EstateGuru review ondervonden hebben.

Voordelen EstateGuru

• Geen transactiekosten
• Gewaarborgde vastgoedleningen
• Prima liquide secundaire markt
• Minimum investering is €50
• Auto invest beschikbaar

Onze ervaringren met EstateGuru

Wij bij Financer.com zijn sinds 2022 een stuk minder enthousiast over EstateGuru dan enkele jaren terug.

De hoge uitvalspercentages in Duitsland en Finland hebben een zware invloed op ons rendement en wij hebben begijvolg een deel van ons portfolio overgemaakt naar andere platformen.

Toch is EstateGuru nog steeds een solide P2P platform en biedt het prima mogelijkheden om te investeren in vastgoed met een klein bedrag.

Maar hoe zit het met de veiligheid: is EstateGuru betrouwbaar? En wat zijn onze ervaringen met de gebruiksvriendelijkheid en klantenservice van het platform? Lees meer in onze EstateGuru review!

Wie is EstateGuru?

EstateGuru behoort tot de meest populaire en gevestigde P2P vastgoedplatforms in Europa. Sinds 2014 heeft het platform €59 miljoen aan rente uitgekeerd aan meer dan 154.000 beleggers.

Je kan investeren in vastgoed (leningen) met een gemiddeld rendement van 10,45%.

In tegenstelling tot veel andere populaire P2P platformen zoals bv. Mintos en PeerBerry, zijn er bij EstateGuru geen externe geldschieters betrokken. De leningen worden rechtstreeks aan bedrijven uitbetaald via het platform.

Dit verhoogt de transparantie en de snelheid van de communicatie aanzienlijk.

Het businessmodel van EstateGuru is om die reden fundamenteel anders dan gelijkaardige P2P platformen in de peer-to-peer leningsmarkt.

Indien u de meest recente officiële financiële cijfers van het bedrijf wenst door te nemen, bekijk dan het laatste financiële verslag (2021).

Het doel van EstateGuru is het financieren van gewaarborgde vastgoedleningen via particuliere investeerders.

Dit stelt beleggers in staat om te investeren in vastgoed met een klein bedrag (minimuminvestering van 50 euro).

De leningen zijn gedekt door reële activa (hypotheken). Bijvoorbeeld via woongebouwen, grond of commerciële garanties.

Soorten krediet

Een overzicht van de kredietvormen die momenteel (onder andere) op EstateGuru worden aangeboden:

• Overbruggingskredieten
• Bedrijfsleningen
• Schuldsaneringsleningen
• Leningen voor ontwikkeling en restoratie
• Voorverkoopkredieten en bouwkredieten

In tegenstelling tot andere P2P-platforms, kan EstateGuru beweren de lokale economie te ondersteunen en nieuwe banen te creëren door middel van investeringen in grotere projecten.

Dit is niet het geval voor platforms die in de eerste plaats consumentenkrediet en kortlopende leningen verstrekken, aangezien deze bedoeld zijn voor de individuele wensen van de consument.

Wie zijn EstateGuru

Sinds 2014 heeft EstateGuru meer dan 5000 projecten gefinancierd voor een bedrag van meer dan 600 miljoen euro.

De lening bedragen variëren doorgaans van EUR 50.000,- tot EUR 3.000.000,- en alle leningen zijn gedekt door het vastgoed zelf (onderpand).

De loan-to-value ratio (LTV) bedraagt maximaal 75% (minimaal 25% van de waarde van het vastgoed moet gefinancierd worden met eigen vermogen).

Op dit moment zijn meer dan 154.000 beleggers verspreid over 49 landen actief op het platform, met een gemiddeld jaarlijks rendement van 10,45%.

Wie kan zich aanmelden bij EstateGuru?

Wie kan investeren via EstateGuru? Ben je klaar om je aan te melden bij EstateGuru? Lees hieronder de voorwaarden.

Voorwaarden aanmelden

Er zijn slechts een paar eisen waarmee je rekening moet houden indien je een beleggersaccount wil openen:

• Je bent ouder dan 18 jaar
• Je hebt een Europese bankrekening

Indien je aan deze voorwaarden voldoet, kan je eenvoudig investeren op EstateGuru (zelfs als je buiten Europa woont).

Je hebt ook de mogelijkheid om zakelijk te investeren met je bedrijf, indien je dat wenst.

Aanmelden kost je niet meer dan vijf minuten.

Wil je meer dan 10% rente per jaar verdienen? Open dan hieronder meteen je EstateGuru account:

Voor wie is EstateGuru geschikt?

EstateGuru wordt aanbevolen voor beleggers die op lange termijn meer kapitaal willen vastleggen en vastgoedprojecten willen ondersteunen.

• Beginnende en ervaren investeerders
• Investeren in vastgoed met een klein bedrag
• Gewaarborgde investeringen

Beleggers op EstateGuru investeren hun kapitaal in leningen die gewaarborgd zijn door een onderpand.

In het geval de verstrekte lening niet kan worden afgelost, wordt het pand verkocht en het geld uitbetaald aan de kredietverstrekkers op EstateGuru.

Is EstateGuru betrouwbaar?

EstateGuru staat geregistreerd bij de Bank van Litouwen en biedt een uitgebreid document met de algemene voorwaarden aan op de website.

Het platform is een van de meest transparante P2P platformen op de peer to peer markt. Er wordt uitgebreid gecommuniceerd met investeerders, en het bedrijf wordt iedere jaar financieel doorgelicht door een derde partij.

De klantenservice is naar onze mening uitmuntend, en antwoordde steeds binnen 24 uur op onze vragen. Een mooie toevoeging die de betrouwbaarheid van het platform aanzienlijk verhoogt.

De leningen worden in de meeste gevallen tijdig terug betaald. Wanneer een lening in gebreke blijft, heeft het team van EstateGuru een solide procedure om het kapitaal tijdig te recupereren.

Hieruit kunnen we dus besluiten dat EstateGuru betrouwbaar is, en veilig in gebruik.

Hoewel een hypotheek vaak garant staat voor je investeringen, is er geen 100% garantie dat je nooit verlies zal lijden. Beleggen in vastgoedleningen is niet hetzelfde als je geld op een spaarrekening zetten.

In 5 stappen registreren bij EstateGuru

Registreren bij EstateGuru is snel en eenvoudig. Wil je ook één van die beleggers zijn die je kapitaal met gemiddeld meer dan 10% per jaar verhoogt? Klik op de ‘Create account’ (blauwe knop) en maak een account aan.

Stappen

Stap 1

Stap 1: Inloggen website EstateGuru

Je hebt de mogelijkheid om handmatig in te loggen of gebruik te maken van één van je reeds aangemaakte sociale media accounts (Facebook of Google).

Stap 2

Stap 2: EstateGuru account aanmaken

Als je een aparte rekening wilt openen, selecteer je aan de linkerkant dat je als belegger aan het platform wil deelnemen. Vul je persoonlijke gegevens in en accepteer de gebruiksvoorwaarden.  Het is belangrijk dat je jouw e-mail- en telefoonnummer correct invoert. Nadat je op het veld “Register” hebt geklikt, ontvang je een SMS-wachtwoord waarmee je jouw telefoonnummer kan verifiëren.

Gekozen 9.144 keer gekozen

• Rendement: +10% | Minimum inleg: €50,-
• Investeren in vastgoed met weinig geld
• BONUS: 0,5% cashback
• Investeringstermijn: 6 – 36 maanden

Bekijk aanbiedingMeer Informatie

4.0Lees 8 reviews

Stap 3

Stap 3: Registratie bevestigen

Je ontvangt tevens een e-mail met een link waarmee je de registratie succesvol kan voltooien.

Stap 4

Stap 4: Geld storten

Na het afronden van het aanmeldingsproces en het verifiëren van je e-mailadres kan je inloggen op je gebruikersaccount en geld overmaken naar de beleggersaccount. Door op het tabblad “Transactions” te klikken en “Cashout” te selecteren, kan je het bedrag selecteren dat je wil storten. Je ontvangt dan informatie met de benodigde details voor de overschrijving. Het geld wordt binnen 6 uur op je EstateGuru-rekening gestort (in onze test hebben we het geld rechtstreeks overgeboekt van onze zichtrekening).

Stap 5

Stap 5: Beginnen met beleggen

Je kan nu kiezen om een auto invest strategie in te stellen, of handmatig in vastgoedprojecten te investeren.

Investeren op EstateGuru

Zodra je kapitaal is overgeschreven op het platform, kan je beginnen met beleggen. Op het tabblad “Invest” kan je de open projecten bekijken en ondersteunen met je bijdrage.

Je hebt de mogelijkheid om reeds gefinancierde projecten te bekijken om een beter beeld te krijgen van de typische vastgoedfinanciering op EstateGuru.

Er worden wekelijks twee tot vier projecten op het platform gepubliceerd. De financiering wordt meestal binnen enkele minuten afgerond.

Indien je hier liever niet regelmatig naar kijkt, is het raadzaam een Auto Invest strategie aan te maken.

EstateGuru Auto Invest

Wij maken sinds 5 jaar persoonlijk gebruik van de Auto Invest functie op het EstateGuru platform.

Het gebruik van geautomatiseerde beleggingsstrategieën kan wel leiden tot meer blootstelling aan risicovolle leningen uit Finland of Duitsland.

Momenteel hebben wij 30% uitvalspercentage wegens investeringen in meerdere gebrekige projecten in Finland en Duitsland.

Wij hebben bijgevolg onze portfolio instellingen aangepast en vermijden nu vastgoedprojecten in FI en DE.

Hieronder een screenshot van onze huidige auto invest instellingen:

Het maandelijkse voorspelde volume aan leningen met deze instelling ligt op het moment van schrijven op 300 euro per maand:

Na het kiezen van de juiste instellingen moet je dus wachten tot het platform genoeg projecten vindt die aan jouw criteria voldoen.

Afhankelijk van het bedrag van je investering kan het enkele weken duren voordat je volledige kapitaal is belegd.

Dit fenomeen heet ‘cash drag’ in de P2P wereld. Dit wil zeggen dat er niet voldoende nieuwe projecten/leningen beschikbaar zijn om je geld onmiddellijk te beleggen.

EstateGuru informeert je regelmatig per e-mail over nieuwe projecten. Als je hierop snel reageert, kan je ook handmatig investeren in projecten.

EstateGuru terugkoopgarantie (Buyback)

Op sommige P2P platformen, zoals Mintos of Peerberry, heb je de mogelijkheid om te investeren in leningen met een terugkoopgarantie.

Dit betekent dat je aandelen in leningen die meer dan 60 dagen (of 30 dagen) achterstallig zijn door de kredietverstrekker zullen worden teruggekocht voor de volledige prijs.

Het debiteurenrisico gaat daarom over op de kredietverstrekker. De terugkoopgarantie heeft tot nu toe in onze ervaring zeer goed en correct gefunctioneerd.

Bij EstateGuru is deze ‘terugkoopgarantie’ gebaseerd op de verkoop van het onderpand van de lening, en wordt de lening pas terugbetaald wanneer het rechtsproces met succes werd afgerond.

Het kan in geval van wanbetalingsproblemen dus relatief lang duren alvorens je geld terugbetaald wordt.

EstateGuru review volgens Financer

Goed om te weten

Leningen op EstateGuru worden gewoonlijk op de vervaldag afgelost. Daarom ontvang je de aflossingen en rente pas aan het einde van de looptijd.

Bij andere P2P platforms, zoals Mintos, ontvang je maandelijks de terugbetaling met de opbrengst en kan je dus ook profiteren van de samengestelde rente en het voordeel van rente-op-rente. Lees hierover meer in dit artikel.

Als je reeds investeert in P2P leningen en je wilt je platformrisico beter verdelen, is EstateGuru een prima keuze om je investeringen verder te diversifiëren.