Yeaz Review en overzicht van Yeaz ervaringen in 2024

Bij Yeaz kan je als ondernemer geheel online krediet aanvragen. Je hebt bovendien geen businessplan nodig om goedkeuring te krijgen.

Yeaz richt zich vooral op de groei van bedrijven door middel van snelle zakelijke financiering. Daartegenover staat wel dat je iets meer rente betaalt.

Is Yeaz daarmee een verstandige keuze voor ondernemers die willen investeren? Lees onze Yeaz ervaringen in deze uitgebreide Yeaz review.

Een zakelijke lening aanvragen bij Yeaz doe je eenvoudig online binnen 5 minuten, en je hebt geen businessplan of jaarcijfers nodig.

Je hoeft enkel bankafschriften te uploaden en je te identificeren via iDIN.

Daarna ontvang je bij goedkeuring binnen 24 uur het geld op je rekening.

Wie of wat is Yeaz?

Yeaz is een Nederlands bedrijf en dochteronderneming van het Zweedse SVEA Ekonomi, die actief is in een groot deel van Europa als financiële dienstverlener.

In 2016 lanceerde SVEA met groot succes Yeaz in Zweden. Het bedrijf besloot daarna verder uit te breiden naar de Nederlandse markt.

Wij besloten daarom deze zakelijke kredietverstrekker uitgebreid te testen in deze Yeaz review.

Yeaz positioneert zich als geheel online kredietverstrekker en heeft een kantoor in Gouda. Ze richten zich voornamelijk op kleinere ondernemingen met zakelijke kredieten van € 1.000 tot € 50.000 (tot € 25.000 voor zzp’ers).

Yeaz onderscheidt zich van de competitie door middel van twee unieke functies:

• Grotendeels geautomatiseerd aanvraagproces
• Beoordeling op basis van cashflow, niet jaarcijfers

Wegens de automatisatie is een aanvraag makkelijk ingediend en heb je snel duidelijkheid over het resultaat.

Dankzij het soepele acceptatiebeleid is Yeaz ook toegankelijk voor ondernemers met een lagere omzet.

Je bedrijf wordt namelijk beoordeelt op basis van cashflow, zonder jaarcijfers.

Yeaz heeft inmiddels al €70.000.000,- gefinancierd aan 5000+ ondernemers.

Geen voorwaarden voor zakelijk geld lenen?

Yeaz is extreem flexibel en hanteert amper voorwaarden voor zakelijk geld lenen.

Er is geen ondernemersplan nodig en we hoeven geen jaarcijfers aan te tonen. Er zijn zelfs geen documenten benodigd.

De enige vereisten zijn:

Binnen 15 minuten beoordeelt Yeaz automatisch of we in aanmerking komen voor zakelijke financiering.

Je zou haast denken: zit er een addertje onder het gras?

Naar onze Yeaz review en ervaringen hebben wij die nog niet gevonden. Yeaz blijkt een betrouwbare kredietaanbieder.

De enige opmerking die wij hier kunnen maken is dat je erg moet opletten met laattijdige betalingen: Indien de automatische incasso of storno niet correct doorgaat, ben je Yeaz €40 verschuldigd:

De rente is relatief hoog, maar zeer competitief aan vergelijkbare concurrenten zoals BridgeFund, Swishfund en Qeld.

Zakelijke lening aanvragen bij Yeaz

Bij Yeaz kan je zelfstandig je eigen zakelijke lening regelen zonder tussenkomst van een bank.

Je regelt een lening eenvoudig online in 5 minuten, zonder dat je een fysieke afspraak op kantoor hoeft te maken.

Daarna wordt je aanvraag direct beoordeeld (binnen 24 uur). Je kan als ondernemer bedragen lenen tot 50.000 euro.

Lees verder voor onze Yeaz review of lees meer over Yeaz ervaringen van bestaande klanten onderaan deze pagina.

De kracht van automatisatie

Yeaz maakt met trots gebruik van een 100% online, grotendeels geautomatiseerd aanvraagproces.

Dit heeft als grootste voordeel dat alles ontzettend vlot en snel verloopt. Een nadeel is dat de persoonlijke aanpak een beetje verloren gaat.

Identificeren via iDin

Je identiteit verifiëren doe je eenvoudig via je privé-rekening met iDin (het broertje van iDeal).

Selecteer je privé bank en Yeaz haalt automatisch je gegevens op.

Je krediet wordt hierna automatisch beoordeelt door een algoritme op basis van je privé en zakelijke bankafschriften: geen gedoe dus met jaarcijfers of een ondernemingsplan.

Het proces neemt niet langer dan 5 minuten in beslag.

Zakelijk geld lenen zonder gedoe

Vervolgens vind een handmatige controle plaats en wordt je nog gebeld door een medewerker om een aantal vragen te beantwoorden.

Besluit het systeem dat je kredietwaardig bent, dan kun je ook gelijk het contract digitaal ondertekenen.

Als alles in orde is wordt de lening binnen 1 werkdag uitbetaald. Je kunt de voortgang van je aanvraag en je eventuele krediet eenvoudig zelf beheren in de mijn Yeaz omgeving die toegankelijk is via inloggen met iDin.

Wij waren erg tevreden van het gebruiksgemak. Een pluspunt in onze Yeaz review.

Hoeveel kan ik lenen?

Bij Yeaz kun je snel zakelijk lenen zonder jaarcijfers.

De kredietverstrekker beoordeelt je niet op basis van jaarcijfers of een bedrijfsplan, maar beoordeelt jouw aanvraag op basis van je cashflow.

• Lening tussen € 1.000 – € 50.000

Een lening voor al je zakelijke doeleinden. Regel eenvoudig online extra werkkapitaal tot € 50.000.

• Beslissing binnen 24 uur

Zakelijk krediet aanvragen gebeurt in minder dan 5 minuten. Je aanvraag wordt automatisch beoordeeld binnen 24 uur.

• Onbeperkte looptijd

Bij Yeaz kan je een doorlopend zakelijk krediet aanvragen waarbij je enkel verplicht bent de maandelijkse rentekosten te betalen.

Voorwaarden

Een zakelijke lening aanvragen bij Yeaz is mogelijk indien je voldoet aan onderstaande voorwaarden:

• Je bedrijf moet ingeschreven staan bij de Kamer van Koophandel.
• Je bedrijf is minimaal één jaar actief
• Je laat je identificeren via iDin
• Je beschikt over een Nederlandse rekening

Je kan dus terecht voor een zakelijke lening tot maximaal € 50.000 zonder jaarcijfers of een businessplan.

Je aanvraag wordt beoordeeld op basis van je bankgegevens (cashflow). Zo weet je snel hoeveel je kan lenen en kan je lening al binnen 24 uur zijn toegekend zodat je direct over het geld kan beschikken.

Het acceptatiebeleid is dus erg soepel, al maakt Yeaz niet precies duidelijk wat de acceptatie-eisen precies zijn.

Echter met een kredietbedrag vanaf € 1.000 hebben ook kleinere ondernemers kans op goedkeuring bij Yeaz.

Hoger risico betekent hogere kosten?

Het soepele acceptatie- en beoordelingsbeleid betekent natuurlijk wel een hoger risico voor Yeaz.

Tegenover het gemak van Yeaz staat dan ook 1 belangrijk nadeel; het rentepercentage.

Yeaz rekent 1,5% rente per maand (of 18% per jaar). De rente ligt daarmee hoger dan die van een gewoon consumentenkrediet (rente vanaf 5%, maar strengere voorwaarden).

Tip: Wil je liever een persoonlijke lening? Klik hier om leningen te vergelijken.

Voor- en nadelen Yeaz

• Snel zakelijk lenen zonder jaarcijfers of businessplan
• Geen onderpand vereist
• Geen BKR notering
• Geen aflossingsverplichting
• Grotendeels geautomatiseerd aanvraagproces
• Bij goedkeuring geld binnen 24 uur op je rekening
• Mogelijkheid tot doorlopend zakelijk krediet

• Relatief hoge rente
• Hoge kosten bij laattijdige betaling
• Kans op duur krediet wegens gebrek aan aflossingsverplichting
• Maximaal €25.000 lenen als ZZP

Wat kost zakelijk lenen bij Yeaz?

Yeaz bepaalt de maandelijkse rente (al vanaf 1,5%) op basis van jouw risicoprofiel.

Géén toetsingskosten, afsluitprovisie of andere verrassingen. Gewoon de rente die werd afgesproken.

Geen aflossingsverplichting

Yeaz hanteert geen aflossingsverplichting.

We bepalen helemaal zelf óf en wanneer we terugbetalen. Zolang we elke maand de rente betalen, hoeven we niets af te lossen.

Naar onze mening is dit erg handig wanneer je even krap bij kas zit, maar het risico bestaat wel dat de lening duurder uitdraait, aangezien je rente betaalt over het opgenomen bedrag.

Rekenvoorbeeld Yeaz zakelijke lening

Bedrag: €25.000
Looptijd: 24 maanden Hieronder zie je de prijs per maand en per dag indien je een doorlopend krediet neemt met flexibele looptijd: Bedrag: €25.000
Looptijd: vrij  

Het doorlopend krediet lijkt heel aantrekkelijk wegens de lagere maandlasten.

Echter hierdoor blijf je de hoge rente betalen over het volledige openstaande bedrag waardoor het krediet op de lange termijn veel geld kan kosten.

Hoe langer je wacht met het aflossen van het krediet, hoe meer rente je betaalt.

In onze Yeaz ervaringen lijkt het bedrijf toch een beetje misbruik te maken van de soepele regelgeving voor ondernemers.

Andere kosten?

Yeaz hanteert een vaste rente per maand die varieert van 1,5% tot 2,38%, afhankelijk van jouw risicoprofiel.

Vraag gratis online een offerte aan om te weten te komen welk tarief op je bedrijf van toepassing is en ontvang een aanbod op maat.

Hoe gebeurt het aflossen?

Aflossen gebeurt via je zakelijke of privé rekening met een automatische incasso.

Je betaalt iedere werkdag de rente over het opgenomen bedrag, plus een stuk aflossing (indien je dat wenst).

Zakelijke lening in 3 stappen

Yeaz heeft ingezet op een zo eenvoudig mogelijk aanvraagproces en soepele acceptatievoorwaarden.

Hierdoor kun je sneller en efficiënter een lening afsluiten dan bij traditionele kredietverstrekkers.

Stap 1

Vraag je lening aan online

Vul je bedrijfsgegevens in a.d.h.v. je KVK-nummer en identificeer jezelf via iDin. De koppeling met je bankgegevens wordt automatisch gemaakt. De aanvraag is volledig kosteloos en vrijblijvend. Het aanvraagproces duurt niet langer dan 5 minuten.

Stap 2

Wacht je uitslag af

Je aanvraag wordt automatisch beoordeeld op basis van je gegevens en binnen enkele minuten krijg je een definitieve uitslag. Vervolgens vind een handmatige controle plaats en wordt je nog gebeld door een medewerker om een aantal vragen te beantwoorden. 

Stap 3

Ontvang het geld op je rekening

Na goedkeuring ontvang je de offerte en het contract meteen in je inbox. Je kan het contract digitaal ondertekenen. Als alles in orde is wordt de lening binnen 1 werkdag uitbetaald.

Hoe lang duurt het om de aanvraag te beoordelen?

Binnen 15 minuten wisten we waar we aan toe zijn en welk bedrag onze onderneming kan lenen.

Na de analyse van onze banktransacties werden we nog even opgebeld om nog enkele gegevens te controleren.

De medewerker aan de telefoon keurt alles goed en we ontvangen het geld de volgende ochtend op onze rekening.

Is Yeaz betrouwbaar?

Yeaz is onderdeel van het Zweedse moederbedrijf SVEA, een gevestigde waarde in de wereld van financiële dienstverlening.

Yeaz heeft echter geen registratie bij de Autoriteit Financiële Markten (AFM).

Dat komt doordat het bedrijf alleen leningen aanbiedt voor ondernemers en niet aan particulieren.

Zakelijke leningen en kredieten zijn aan veel minder regels gebonden dan leningen voor consumenten en vallen niet onder toezicht van de AFM.

Dit is echter geen reden tot paniek. Wij hebben namelijk geen problemen ondervonden met de betrouwbaarheid van het bedrijf.

Moet ik opletten bij het gebruik van Yeaz?

Zolang je goed alle voorwaarden en eisen begrijpt alvorens je de kredietovereenkomst ondertekent, zal je niet voor onaangename verrassingen komen te staan.

SVEA is een financieel solide bedrijf met meerdere jaren ervaring, dus indien jouw lening bij Yeaz wordt goedgekeurd, hoef je niet bang te zijn dat je lening toch ineens niet zal worden uitbetaald.

Tijdens onze aanvraag werd dan ook alles netjes en correct afgehandeld.

Toch is het belangrijk om op je hoede te zijn. Indien je liever in zee gaat met een gereguleerde partij, dan kan je kiezen voor gevestigde banken zoals ABN AMRO of Rabobank.

Wat zeggen klanten over Yeaz? (reviews)

Tijdens ons onderzoek voor deze Yeaz review ontdekten we dat Yeaz niet echt veel ervaringen van klanten lijkt te hebben.

We vonden een score van 4,3/5 op basis van 52 reviews in Google:

En een score van 4,6/5 op basis van 10 Yeaz reviews op Facebook:

Een positieve ervaring van een klant:

Een negatieve ervaring:

Op basis van de Google reviews merken we meerdere punten op.

Klanten zijn vooral erg positief over:

• De snelle service
• Duidelijke voorwaarden

Negatieve ervaringen met Yeaz vermelden:

• Een hoge rente
• Afkeuring aanvraag

Wil je nog meer reviews lezen? Scroll dan omlaag en lees de ervaringen van klanten die via Financer.com een lening bij Yeaz hebben afgesloten.

Veelgestelde vragen

Yeaz Contact

Wil je Yeaz klachten of vragen voorleggen? Je kan de Yeaz klantenservice bereiken via:

Wil je een klacht neerleggen? Dan kan je Yeaz bereiken via [email protected]. Je klacht wordt binnen 2 weken in behandeling genomen.

Yeaz ervaringen

Ben je benieuwd naar de ervaringen van klanten? Lees Yeaz reviews en beoordelingen van klanten onderaan deze pagina.

Indien je zelf ervaring met Yeaz hebt, laat dan zeker een reactie achter. Andere lezers halen veel waarde uit jouw mening!

Conclusie: Is Yeaz de moeite waard?

Onze ervaringen met Yeaz in 2023 waren verrassend goed.

Het geautomatiseerde aanvraagproces en de soepele acceptatie-eisen vinden wij helemaal geweldig.

Hiermee biedt Yeaz een antwoord op de trage, strenge en verouderde dienstverlening van traditionele banken. Het krediet van Yeaz kan echt kansen bieden aan gemotiveerde ondernemers die net dat extra financiële duwtje in de rug nodig hebben.

Yeaz kan een oplossing bieden wanneer je als ondernemer op zoek bent naar krediet, maar dit bij je eigen bank niet kan krijgen.

Onze Yeaz ervaringen in 2021 met de klantenservice waren vrij ondermaats. Yeaz heeft echter sterk ingezet op het verbeteren van de klantenondersteuning en dat is voor ons duidelijk voelbaar.

We werden binnen 3 minuten telefonisch te woord gestaan. De medewerkers zijn vriendelijk en behulpzaam en wisten onze vragen netjes te beantwoorden.

Prima vooruitgang!

Indien je dus op zoek bent naar een betrouwbare aanbieder van zakelijk krediet, is Yeaz een uitstekende keuze.

Wat kan er volgens ons beter?

Ondernemers met een grote kapitaalbehoefte kunnen niet terecht bij Yeaz. Je kan namelijk maximaal €50.000 euro lenen.

Als ZZP’er of eenmanszaak is het maximale leenbedrag slechts € 25.000,-.

Wij zouden het mooi vinden mochten ook ondernemers met grote plannen beroep kunnen doen op de flexibele service van Yeaz.

Ook lijkt het ons fijn om iets meer structuur te hebben bij de terugbetaling.

De mogelijkheid tot doorlopend zakelijk krediet is namelijk best risicovol en vergroot het de kans om hardnekkige schulden op te bouwen. Al zien wij zeker ook de voordelen in van dergelijk flexibel krediet.

Wat vonden we goed?

We juichen Yeaz 100% toe voor de snelle service en prima financieel product. Grote banken geloven niet meer in het succes van kleine ondernemers, die uiteindelijk de motor van de economie zijn.

Bij Yeaz nemen ze ondernemers serieus en bieden zij een mooie kans om op een flexibele manier financiering te krijgen voor je project.

Is er een alternatief?

Ben je niet overtuigd? Dan kan je op onze zakelijke lening pagina alle aanbieders vergelijken op basis van rente, reviews of leenbedrag.

Wil je de beste zakelijke leningen vergelijken? Klik dan op onderstaande blauwe knop: