Saxo Bank review (update februari): professioneel beleggen met lage tarieven en wereldwijd aanbod

Overweeg je Saxo Bank beleggen? Dan ben je aan het juiste adres.

In deze Saxo Bank review lees je alles over de verschillende beleggingsproducten van de Saxo Bank en wat de voor- en nadelen zijn.

Ontdek Saxo Bank: voor- en nadelen, tarieven, account openen, stortingen/uitbetalingen, tradingplatform, onderzoek en klantenservice.

Lees snel verder en maak weloverwogen financiële keuzes!

Saxo Bank is een Deense investeringsbank die in 1992 is opgericht en biedt online handels- en beleggingsdiensten aan.

De onderneming staat onder toezicht van diverse financiële autoriteiten wereldwijd, waaronder de Deense Financial Services Agency (FSA) en de Financial Conduct Authority (FCA) van het Verenigd Koninkrijk.

Saxo Bank is een wereldwijde financiele dienstverlener en haar dochterondernemingen zijn in de vorm van afzonderlijke juridische entiteiten in verschillende regio's van de wereld aanwezig.

De financiele diensten die door de verschillende Saxo entiteiten worden aangeboden, kunnen enigszins verschillen, met name wat betreft vergoedingen en productportefeuilles.

In deze Saxo Bank review hebben wij Saxo Bank Nederland getest.

Het feit dat Saxo Bank Nederland gereguleerd wordt door vooraanstaande financiële autoriteiten, een lange staat van dienst heeft en een bancaire achtergrond heeft, zijn allemaal goede tekenen voor de veiligheid van Saxo Bank Nederland.

De handelservaring van Saxo Bank is gebaseerd op een uitstekend en goed ontworpen handelsplatform.

De researchdiensten zijn ook uitstekend, met Saxo's eigen onderzoeksteam dat voortdurend met handelsideeën komt. Saxo heeft een breed productportfolio, dat voldoet aan de behoeften van zelfs ervaren handelaren.

Een negatief punt is dat de kosten voor obligaties, opties en futures bij Saxo hoog zijn.

Voordelen Saxo Bank

Nadelen Saxo Bank

Saxo Bank heeft over het algemeen gemiddelde handels- en niet-handelsvergoedingen, maar de structuur is nogal gemengd, met grote verschillen tussen de vergoedingen voor diverse activaklassen.

Hoe we de tarieven rangschikten

We hebben de Saxo Bank tarieven gerangschikt als laag, gemiddeld of hoog op basis van hoe ze zich verhouden tot die van alle beoordeelde brokers.

Laten we eerst een aantal basisbegrippen met betrekking tot provisies doornemen. Wat u in de gaten moet houden zijn handelsprovisies en niet-handelsprovisies.

Standaard pakketten: -Tarieven zelf beleggen

Saxo Bank hanteert over het algemeen gemiddelde beleggingstarieven. Hoewel de kostenstructuur verschilt tussen de verschillende rekeningtypes, is deze transparant en kun je eenvoudig jouw kosten berekenen.

Wij hebben de kostenstructuur van de Green rekening geanalyseerd. Saxo's Blue en Black rekeningen hebben een gunstigere kostenstructuur.

Wij raden Saxo aan als je service van hoge kwaliteit wilt en bereid bent om in ruil daarvoor iets hogere kosten te betalen.

Als je een koopje wilt, dan zijn discount brokers waarschijnlijk een betere optie voor jou. Laten we nu eens kijken naar een uitsplitsing van de Saxo Bank kosten voor verschillende beleggingscategorieën.

Premium pakketten: -Platinum en VIP tarieven

Door het verdienen van een bepaald aantal punten kom je in aanmerking voor een premium pakket, met lagere transactietarieven en exclusieve voordelen.

U verdient punten door het doen van transacties of stortingen. Wanneer u zich kwalificeert voor een premium pakket dan profiteert u hiervan automatisch voor een periode van minimaal 12 maanden

Saxo Bank Platinum pakket

Wanneer je als nieuwe klant minimaal € 200.000 op je rekening stort, verdien je 120.000 punten en wordt je automatisch in het Platinum-pakket geplaatst.

Je kunt hetzelfde aantal punten verdienen door een combinatie van activiteiten, bijvoorbeeld door € 50.000 op je rekening te storten en binnen 4 maanden € 600.000 aan aandelen of 820 futurescontracten te verhandelen.

Hier kun je meer informatie vinden over het verdienen van punten.

Saxo Bank VIP pakket

Wanneer je als nieuwe klant minimaal € 1.000.000 op je rekening stort, verdien je 500.000 punten en wordt je automatisch in het VIP-pakket geplaatst.

Je kunt hetzelfde aantal punten verdienen door een combinatie van activiteiten, bijvoorbeeld door € 300.000 op je rekening te storten en binnen 4 maanden € 20.000.000 aan aandelen te verhandelen.

Hieronder hebben we een overzicht geplaatst van de kosten voor de Premium pakketten.

Het rekening openingsproces bij Saxo is snel en volledig digitaal. De online registratie duurt slechts 10-15 minuten, maar de rekeningverificatie verloopt iets trager. Onze rekening werd pas na drie werkdagen geverifieerd.

Het rekening openingsproces van Saxo bestaat uit drie stappen:

Om je identiteit en verblijfplaats te verifiëren, moet je de volgende documenten uploaden:

Na goedkeuring moet je jouw account financieren om het te activeren; we hebben echter geen melding ontvangen tijdens het proces over deze vereiste. De storting kan 1 tot 5 werkdagen duren, afhankelijk van de stortingsmethode.

Saxo Bank biedt gratis meerdere stortings- en opnamemogelijkheden, via een gebruiksvriendelijke interface.

Bij Saxo Bank kun je kiezen uit 26 basisvaluta's. Je kunt ook meerdere subrekeningen openen in verschillende valuta's - een prima optie als je van plan bent om in meerdere valuta's te handelen.

Je kunt meerdere basisvaluta's aan je hoofdrekening toevoegen - om een nieuwe toe te voegen, initieer je een automatische creatie van een subrekening in de gewenste valuta.

Waarom is dit van belang? Om twee redenen. Als je je rekening financiert in dezelfde valuta als je bankrekening, of als je activa verhandelt in dezelfde valuta als de basisvaluta van je rekening, hoef je geen omzettingskosten te betalen.

Een handige manier om wisselkosten te besparen, is het openen van een bankrekening in meerdere valuta's bij een digitale bank.

Digitale banken bieden bankrekeningen in meerdere valuta's met geweldige wisselkoersen en gratis of goedkope internationale bankoverschrijvingen. Het openen van een rekening kost slechts een paar minuten op je telefoon.

Saxo Bank kosten en opties

Saxo Bank rekent geen stortingskosten. Je kunt geld storten via een bankoverschrijving of creditcards, maar elektronische wallets zijn niet beschikbaar.

In sommige landen is storten met een creditcard niet mogelijk; raadpleeg de website van Saxo Bank voor een volledige lijst.

Om het stortingsproces te testen, hebben we geld overgemaakt van onze Revolut rekening, en het kwam direct aan. Creditcardbetalingen zouden ook direct moeten plaatsvinden, maar bankoverschrijvingen kunnen enkele werkdagen duren.

Houd er rekening mee dat je alleen geld kunt storten vanaf rekeningen die op jouw naam staan.

Opnamekosten Saxo Bank

Wij waren verheugd te zien dat geldopname gratis is. Je kunt alleen gebruikmaken van bankoverschrijvingen voor opname, vergelijkbaar met de meeste concurrenten.

Hoe lang duurt het om geld op te nemen bij Saxo Bank? We hebben het opnemen via bankoverschrijving getest en het duurde 1 werkdag. Je kunt alleen geld opnemen van rekeningen die op jouw naam staan.

Het webtrading platform van Saxo Bank is een van de beste op de markt. Het platform is eenvoudig in gebruik en biedt ook functies op maat voor professionals, zoals een geavanceerd orderpaneel.

Het webhandelsplatform van Saxo Bank heet SaxoTraderGO en het desktophandelsplatform draait onder de naam SaxoTraderPRO. Beide zijn ontwikkeld door Saxo.

Je kunt echter ook andere platforms van derden gebruiken om te handelen of je portefeuille te beheren.

Als geen van de bovenstaande platforms aan je wensen voldoet en je je eigen interface wilt ontwikkelen, kun je ook een API-partner van Saxo worden.

In deze review hebben wij SaxoTraderPRO getest.

Gebruikersinterface SaxoTraderGO 

SaxoTraderGO is een geweldig platform; twee kenmerken die we in het bijzonder willen benadrukken zijn het moderne design en de gebruiksvriendelijkheid.

Het gemakkelijk aanpasbare platform voldoet aan de behoeften van zowel beginnende als professionele handelaren.

De aanpasbaarheid heeft echter zijn beperkingen; zo kun je bijvoorbeeld de grootte van verschillende tabbladen wijzigen, maar niet hun relatieve posities.

Inloggen en veiligheid

Saxo Bank heeft een veiliger tweestaps-inlogsysteem, dat optioneel is.

Zoekfuncties

De zoekfuncties van Saxo zijn geweldig. De resultaten zijn relevant en gegroepeerd per beleggingscategorie. Als je zoekt op Apple, zullen de resultaten Apple aandelen en opties tonen.

Er is een drop-down knop aan de rechterkant van het zoekveld om de resultaten te filteren. Je kunt bijvoorbeeld de zoekresultaten voor aandelen beperken tot specifieke landen, of de zoekresultaten voor forex filteren op de belangrijkste valutaparen.

De gebruiksvriendelijke Saxo Bank app heeft dezelfde look en zeer vergelijkbare functionaliteiten als het webplatform.

Het mobiele handelsplatform van Saxo Bank heeft zowel iOS- als Android-versies. In deze Saxo Bank review hebben we het op Android getest.

De Saxo Bank app is beschikbaar in dezelfde talen en heeft dezelfde zoekfuncties, ordertypes en waarschuwingen als het handelsplatform op het web. Het biedt authenticatie in twee stappen.

De gebruiksvriendelijkheid van het platform is echter minder dan die van het webplatform.

Wij vonden het moderne design mooi, maar waren enigszins teleurgesteld door de verwarrende menustructuur, die het soms moeilijk maakte om te vinden wat we zochten.

De researchdiensten van Saxo Bank beschikken over goed ontwikkelde tools voor zowel fundamentele als technische analyse, inclusief aanbevelingen en gebruiksvriendelijke interactieve grafieken.

De meeste researchinstrumenten van Saxo Bank zijn te vinden op de verschillende handelsplatformen en op de website.

Saxo biedt zeer gedetailleerde gegevens over de fundamentele parameters van aandelen. Slechts enkele zijn echter gratis beschikbaar (bijv. Apple, Microsoft en Barclays); voor gegevens over andere aandelen moet je een abonnee zijn.

Je vindt er zowel actuele als historische gegevens. Naast informatie zoals eigendomsstructuur, financiële overzichten, waardering of vergelijking van peer groups, kun je ook je eigen benchmarkanalyse opstellen.

Informatie over de consensus en richtkoersen van analisten is eveneens beschikbaar.

De klantenservice van Saxo is beschikbaar in vele talen, met telefoon- en e-mailondersteuning die goed werken. Minpunten zijn het ontbreken van live chat en 24/7 beschikbaarheid.

Op basis van onze bevindingen, kun je contact opnemen met Saxo Bank via:

Over het algemeen vonden wij de klantenondersteuning van Saxo prima. We kregen relevante antwoorden aan de telefoon, maar de verbinding duurde even. E-mail antwoorden kwamen binnen een dag, maar waren niet altijd accuraat.

Je kunt ook gebruik maken van een chatbot, wat een soort intelligente FAQ is. Het geeft relevante antwoorden op basisvragen zoals "wat is de inactiviteitsvergoeding?", maar kan geen specifieke vragen beantwoorden.

De mogelijkheid om met een echt persoon te chatten zou dit probleem oplossen.

De telefonische klantenservice van Saxo is alleen bereikbaar van maandag tot en met vrijdag tussen 9.00 uur en 17.30 uur lokale tijd in 16 kantoren wereldwijd.

Saxo Bank staat onder toezicht van diverse financiële autoriteiten, waaronder de FCA, heeft een bankvergunning en biedt bescherming tegen een negatief saldo. De bank is echter niet beursgenoteerd.

Is Saxo Bank gereguleerd?

Ja, Saxo Bank is gereguleerd door verschillende financiële autoriteiten, zoals de Deense Financial Services Agency (FSA), de Britse Financial Conduct Authority (FCA) en de Zwitserse Federal Banking Commission, onder anderen.

Is Saxo Bank veilig?

Om zeker te weten of een brokerage veilig is, raden wij je aan om twee zaken te controleren:

Wat zijn de voordelen en risico’s van beleggen?

Bij Financer zijn we graag duidelijk over voordelen en risico’s. Beleggen en risico zijn onlosmakelijk met elkaar verbonden.

Een voorzichtige strategie betekent meestal een lager rendement. Meer risico kan hogere rendementen opleveren, maar verhoogt ook de kans dat je verlies maakt.

Voordelen

Risico's

Saxo Bank biedt een geavanceerde service met een gebruiksvriendelijk handelsplatform en uitstekend onderzoek.

Het assortiment omvat diverse activa en internationale markten. Houd echter rekening met hoge kosten voor obligaties, opties en futures, een aanzienlijke minimum storting en de afwezigheid van live chat of 24/7 klantenondersteuning.

Over het algemeen behoort Saxo Bank tot de beste online brokers in Nederland, met een uitgebreide en voortdurend aangepaste service voor klantbehoeften.

Ben je benieuwd naar de ervaringen van klanten? Heb je zelf ervaring(en) met Saxo Bank?

Lees Saxo Bank reviews en  beoordelingen van klanten onderaan deze pagina.

Indien je zelf ervaring met Saxo Bank hebt, laat zeker een reactie achter. Andere lezers halen veel waarde uit jouw mening!