Uitgebreide Scalable Capital review, inclusief échte Scalable Capital ervaringen in 2024

Er is een nieuwe interessante broker op de Nederlandse markt!

Scalable Capital is een online broker die commissie-vrij beleggen aanbiedt in aandelen, ETF’s, fondsen en crypto tegen een vast maandelijks tarief.

(Cryptokosten, productkosten, spreadtoeslagen en/of incentives kunnen van toepassing zijn.)

PRIME+ Broker leden kunnen profiteren van 2,6% rente per maand op hun onbelegd saldo.

In dit artikel lees je onze Scalable Capital review en ervaringen (gebaseerd op meer dan 10 uur research).

Hieronder een kort overzicht van de nieuwe broker Scalable Capital:

We zullen ook de voor en nadelen bespreken van Scalable Capital en waarom dit platform een goede keuze kan zijn voor beleggers.

Benieuwd of Scalable Capital iets is voor jou? Lees dan zeker verder.

Wat is Scalable Capital?

Scalable Capital is een in München gevestigde online broker die in 2014 werd gelanceerd met als doel een handig, gebruiksvriendelijk mobiel handelsplatform te creëren.

Het bedrijf heeft meer dan 400 werknemers, met kantoren in Munich, London en Berlijn.

Tegenwoordig staat Scalable Capital vooral bekend om zijn grote verscheidenheid aan beleggingsplannen waarmee je investeringen in ETF’s, aandelen en crypto’s commissievrij kunt automatiseren vanaf slechts €1.

Op Scalable Capital Nederland kan je handelen op de gettex en Xetra beurs.

Het platform groeit hard en heeft inmiddels meer dan 600.000 klanten in Europa.

Scalable Capital producten

Waarvoor kan je bij Scalable Capital terecht?

Bij Scalable Capital Nederland kun je kiezen uit een breed scala aan beleggingsproducten, waaronder meer dan 7500 aandelen, 2000 ETF’s, 2000 fondsen en 14 crypto ETP’s (Exchange Traded Product).

Deze producten zijn voornamelijk beschikbaar via de Gettex Beurs zonder beurskosten, en deels via de Xetra Beurs met een tarief van €3,99 + 0,01% (minimaal €1,50) aan beurskosten.

Het is opmerkelijk dat Scalable Capital de mogelijkheid biedt om tegen lage tarieven in meer dan 2000 fondsen te beleggen, wat uniek is voor een broker.

Hoewel het handelsaanbod van Scalable Capital relatief klein is in vergelijking met brokers zoals Easybroker, MEXEM en DEGIRO.

Je kan ook genieten van de 800+ PRIME ETF’s, die als een kernselectie gratis te verhandelen zijn voor aankopen vanaf 250 euro of meer.

Beleggingsproducten

Wat zijn de kosten?

Zoals bij elk handelsplatform is het belangrijk om op de hoogte te zijn van de kosten, aangezien dit invloed kan hebben op het rendement van je investering.

Er zijn 3 plannen beschikbaar: FREE Broker, PRIME Broker en PRIME+ Broker:

Scalable Capital kosten

Afhankelijk van je gekozen plan moet je rekening houden met de volgende kosten*:

* PRIME Broker / PRIME+ Broker: €0 voor transacties van €250 of meer, anders €0,99. FREE Broker: €0 voor aankopen van PRIME ETF’s (alle Invesco, iShares, Xtrackers ETF’s) van €250 of meer, anders €0,99. 

Alle prijsmodellen: €0 voor de uitvoering van beleggingsplannen. Cryptokosten, productkosten, spreadtoeslagen en/of incentives kunnen van toepassing zijn.

Zoals je ziet, is Scalable Capital zeer transparant in zijn prijsbeleid.

Het platform biedt enkele van de laagste kosten voor iedereen die wil beleggen in aandelen of gebruik wil maken van een winstgevend beleggingsplan zonder extra kosten.

Scalable Capital rekent ook tussen 0,99% en 0,69% op stortingen via Instant. Je kan gratis storten via bankoverschrijving of automatische incasso om deze kosten te vermijden.

Wat zijn de voor- en nadelen van Scalable Capital?

Tijdens onze Scalable Capital review ontdekten we enkele voor- en nadelen van deze online broker. Hieronder een overzicht:

Voordelen

• 2,6% rente op onbelegd saldo (tot € 100.000, voor PRIME+ leden)
• Gratis stortingen en opnames
• Lage transactiekosten voor PRIME-leden
• Beleggen vanaf slechts €1
• Gratis beleggingsplannen voor beginners
• Goede klantenondersteuning

Sparen bij Scalable Capital, hoe zit dat juist?

Om te beginnen: Scalable Capital is géén bank, maar een beleggingsplatform.

Het bedrijf staat onder toezicht van de Duitse toezichthouder BaFin, maar dat gaat om de beleggingsdiensten. 

Hoe kunnen ze dan spaarrekeningen aanbieden?

Technisch gezien biedt Scalable Capital geen spaarrekening aan, maar spaarrente op de balans op je depot account. En dat is volledig legaal.

Het spaargeld dat je stort wordt namelijk niet bij henzelf bewaard, maar bij de Duitse Baader Bank AG, de partnerbank van Scalable Capital.

Dit gebeurt op een aparte rekening. Je geld valt dus netjes onder het depositogarantiestelsel en is bijgevolg beschermd tot €100.000.

Wat zijn de kosten voor sparen bij Scalable Capital?

Om te kunnen genieten van de 2,6% rente per jaar, moet je kiezen voor het PRIME+ Broker account. Hiervoor betaal je €4,99 per maand.

Dat komt neer op afgerond €60 per jaar.

Niet voor elke spaarder interessant

De rekening is dus alleen interessant voor je als je die kosten ruim compenseert met het renteverschil.

Dat betekent dat je een behoorlijk spaarsaldo moet hebben om de stap naar Scalable Capital te willen zetten.

Hieronder hebben wij een korte vergelijking gemaakt:

Opmerking: De kosten voor het PRIME+ Broker account worden afgerond op €60 per jaar.

Deze tabel laat zien hoeveel spaarsaldo je moet hebben om voldoende renteopbrengsten te hebben bij Scalable Capital om de maandelijkse kosten te compenseren.

Wat als ze volgende maand de rente wijzigen? 

Kan je dan het spaargeld gewoon direct weghalen en naar een andere bank overmaken?

Het antwoord is ja, het geld is vrij opneembaar.

Maar hoe zit het dan met die kosten? Zit je bijvoorbeeld voor een jaar vast aan dat pakket van € 4,99 per maand? Gelukkig niet! Bij de veelgestelde vragen lezen we het volgende:

Je kan je geld dus gewoon op elk moment terug weghalen.

Traden met Scalable Capital?

Wil je traden met Scalable Capital, dan kies je best voor het PRIME+ Broker account. Daarmee kan je commissie-vrij handelen in aandelen en ETF’s.

Indien je 2600 euro spaargeld overmaakt is de rente die je hierop ontvangt voldoende om de jaarlijkse kosten van afgerond 60 euro te compenseren.

Handelstijden

Traden kan via de beurzen gettex (beurs van München) of Xetra (Duitse beurs).

Gettex is open van 8:00 tot 22:00 uur van maandag tot en met vrijdag en Xetra is geopend van 9:00 tot 17:30 uur op dezelfde dagen.

Over het algemeen is het plaatsen van orders bij Scalable Capital op handelsdagen de klok rond (van 00:15 tot 23:30) mogelijk. Je order wordt dan uitgevoerd op het eerstvolgende mogelijke tijdstip.

Is Scalable Capital betrouwbaar?

Scalable Capital is een gerenommeerde online broker uit Duitsland die onder toezicht staat van de Duitse federale financiële toezichthouder BaFin.

Je fondsen worden bewaard bij Baader Bank in Duitsland. Je bent 100% eigenaar van alle aangekochte aandelen in je portefeuille.

Je onbelegd kapitaal wordt beschermd door het Duitse depositobeschermingsstelsel tot €100.000 per belegger.

Belegd kapitaal wordt niet beschermd door een depositobeschermingsregeling en is onderhevig aan risico.

Zelfs als het bedrijf failliet gaat, zijn de aandelen nog steeds van jou. Je kan ze op elk moment overdragen aan een andere makelaar.

Scalable Capital is niet gemachtigd om eigenaar te worden van jouw activa.

Het handelsplatform volgt bovendien de beste cybersecurity praktijken en biedt 2FA voor haar gebruikers.

Hieruit kunnen we concluderen dat Scalable Capital betrouwbaar is.

Je moet weten dat er altijd risico’s verbonden zijn aan de handel in aandelen.

Scalable Capital rekening openen? – Lees eerst dit

Opgelet: enkel inwoners van Nederland, Duitsland, Oostenrijk, Frankrijk, Spanje en Italië kunnen op dit moment een Scalable Capital rekening openen.

Het openen van een rekening bij Scalable Capital is eenvoudig.

Je kan zowel aanmelden via de gratis app als via de website.

Om een rekening te openen heb je enkel je persoonlijke gegevens nodig en een ID.

Hoe een Scalable Capital rekening openen?

Stap 1

E-mail adres ingeven en verifiëren

Klik op de groene knop rechtboven (‘Open account’) en geef je e-mail adres in. Je ontvangt een mail met een bevestigingslink. Bevestig je e-mail door op de link te klikken .

Stap 2

Kies je plan

Kies je gewenste plan: FREE, PRIME Broker of PRIME+ Broker en klik op volgende.  

Stap 3

Geef je persoonlijke gegevens in

Vul je naam, adres- en belastingsgegevens in. TIN: dit is je burgerservice nummer (BSN).

Stap 4

Identificeer jezelf

Verifieer je identiteit met behulp van je camera en ID bewijs.

Stap 5

Voltooi de verificatie en stort geld

Nadat je verificatie is voltooid, kan je geld storten via Instant of SEPA bankoverschrijving. Hiervoor incasseren ze €1 van je rekening die je daarna kan gebruiken in je account.

Stap 6

Je kan nu beginnen met beleggen!

Eens je geld werd ontvangen (meestal binnen 1 werkdag), kan je onmiddellijk beginnen met beleggen.

Scalable Capital: iDEAL mogelijk?

Bij Scalable Capital is het niet mogelijk om via iDEAL geld over te maken naar je account.

Je kunt wel geld overmaken via een reguliere bankoverschrijving (SEPA) of via een creditcard.

Veelgestelde vragen

Hieronder vind je enkele veelgestelde vragen over Scalable Capital.

Scalable Capital alternatieven

Scalable Capital is zeker niet het enige online handelsplatform op de markt. Er zijn genoeg andere handelsplatforms die vergelijkbare of meer geavanceerde functies bieden.

Hier zijn enkele van de beste alternatieven voor Scalable Capital.

Trade Republic

Trade Republic is waarschijnlijk de grootste concurrent van Scalable Capital. De in Duitsland gevestigde handelsapp biedt de laagste kosten op de markt.

Naast gratis beleggingsplannen biedt Trade Republic 2% jaarlijkse rente op je onbelegd saldo, tot € 50.000.

Je kan kiezen uit 2100 verschillende beleggingsplannen, waarmee je automatisch kan beleggen in ETF’s vanaf €1.

Handelen gebeurt via de LS exchange, maar kan duur worden indien je buiten de openingsuren wilt handelen wegens de hoge spread kosten.

Trade Republic is over het algemeen iets goedkoper dan Scalable Capital, vooral voor gebruikers die het gratis plan gebruiken.

Er is echter een verschil in de kwaliteit van de ondersteuning. Veel klanten klagen over de ondersteuning van Trade Republic, terwijl de meeste klanten op Scalable Capital tevreden zijn over de klantenondersteuning.

Een niet te onderschatten factor bij het overwegen van je keuze.

Lees onze volledige Trade Republic review voor meer informatie over deze aanbieder.

Etoro

Etoro is een wereldwijd bekend handelsplatform waarmee je toegang krijgt tot tal van beleggingsopties, gaande van aandelen en ETF’s tot crypto, grondstoffen, indices, forex en CFD’s.

Terwijl Scalable Capital zich richt op een meer gestructureerde en geautomatiseerde beleggingsaanpak, biedt eToro een sociaal handelsnetwerk waar gebruikers kunnen handelen, kopiëren en volgen wat andere beleggers doen.

Het gebruik van eToro is volledig gratis, zonder beheerskosten of commissies op aandelen. Bovendien kan je eenvoudig storten via iDEAL.

Wel betaal je 5 euro opnamekosten wanneer je geld wilt opnemen van je account. Ook de spreads moet je goed in de gaten houden, die kunnen al snel oplopen.

Wil je graag gratis eToro zelf eens testen? Maak dan hieronder gewoon even een gratis demo-account aan met $100.000 virtueel geld waarmee je alle functies uitegebreid kan uitproberen.

Meer weten? Lees dan onze uitgebreide eToro review.

DEGIRO

DEGIRO is een prima Scalable Capital alternatief wanner je op zoek bent naar de beste broker voor zelf beleggen.

DEGIRO geeft beleggers directe toegang tot wereldwijde markten en een uitgebreide selectie van financiële instrumenten, waaronder aandelen, ETF’s, opties en futures.

Het aanbod is een stuk meer uitgebreid en de tarieven zijn laag.

Het grootste verschil is dat je met DEGIRO toegang hebt tot praktisch eender welke beurs, terwijl je bij Scalable Capital enkel via de gettex en Xetra beurs kan handelen.

Als je graag zelf alles in handen neemt, is DEGIRO zeker het overwegen waard.

Lees onze uitgebreide DEGIRO review voor meer informatie.

Hoe doet Scalable Capital het in vergelijking met andere platformen?

Hieronder een korte vergelijking tussen de 4 platformen:

Scalable Capital contact & klantenservice

Scalable Capital ervaringen: wat zeggen klanten over deze broker?

Scalable Capital heeft een score van 3,1/5 sterren op basis van 1.915 reviews via TrustPilot.

Het is belangrijk op te merken dat de meeste reviews in het Duits en het Engels zijn. Wij vonden momenteel geen Nederlandse klantenervaringen op Trustpilot.

Hier een negatieve (Engelstalige) Scalable Capital ervaring van een klant:

Hier een positieve:

Het valt op dat Scalable Capital steeds netjes de reviews beantwoordt. Zeker een pluspunt als je het ons vraagt!

De meeste klanten halen de volgende positieve punten aan in hun reviews:

• Prima rente als ‘spaarrekening’
• Gebruiksvriendelijk platform
• Mooi aanbod beleggingsplannen, ETF’s en aandelen

Negatieve punten in de Scalable Capital ervaringen zijn:

• Problemen bij het openen van een account
• Geld storten levert vaak problemen op
• Trage klantenservice

In de Apple App store krijgt de Scalable Capital app een beoordeling van 4,7 sterren op basis van 61 reviews:

Scalable Capital Review 2023

Financer heeft het Scalable Capital platform voor jou getest. Hieronder lees je onze Scalable Capital review.

Scalable Capital rekening openen: 85%

Een rekening openen bij Scalable Capital verliep bij ons relatief vlot.

We ondervonden enkele problemen bij het ingeven van het Burgerservicenummer (TIN-nummer).

Maar na enkele keren proberen lukte het ons om de registratie af te ronden.

De ID verificatie verliep vlot en na 10 minuten was ons account klaar voor gebruik.

Na het storten van ons eerste bedrag konden we onze bankrekening koppelen (hiervoor incasseren ze €1 extra). Het geld was beschikbaar op ons account binnen 1 werkdag.

Scalable Capital kosten: 75%

Scalable Capital kom je volledig uit de kosten wanneer je kiest voor het PRIME+ Broker account en minstens €2600 overmaakt.

Handelen of gettex is dan gratis (vanaf €250 per transactie) en de maandelijkse kosten voor het PRIME+ Broker account worden gecompenseerd door de jaarlijkse rente.

Beleggen op Xetra is wel best ‘duur’: €3,99 per transactie, evenals 0,01%, of ten minste €1,50 transactiekosten.

Geld overmaken via bankoverschrijving is gratis, maar kan dus wel tot 1 werkdag duren.

We probeerden ook de Instant optie om te zien of deze effectief sneller is. Ons geld stond binnen enkele seconden op onze rekening. We betaalden wel een toeslag van 0,69%.

Wil je liever onbeperkt handelen tegen de laagste tarieven? Neem dan zeker een kijkje bij onze DEGIRO review.

Scalable Capital functionaliteit: 80%

Het Scalable Capital platform biedt een vlotte gebruikerservaring.

Het dashboard is overzichtelijk en aandelen en ETF’s kopen is eenvoudig en verloopt prima.

Ook een beleggingsplan opstellen met automatische beleggingen is een fluitje van een cent.

Qua tools is Scalable Capital zeker niet de sterkste op de markt. Het platform is ook niet echt ontworpen voor professionele (day)traders.

Grafieken en bewerkingsmogelijkheden zijn beperkt. Voor de meer ervaren traders raden wij daarom aan zeker een kijkje te nemen bij eToro of DEGIRO.

Ben je op zoek naar een platform met extra rente, simpele beleggingsplannen en een prima gebruikerservaring, dan is Scalable Capital zeker het overwegen waard.

Scalable Capital klantenservice: 60%

Onze ervaring met de Scalable Capital klantenservice was matig.

Wij namen zowel contact op via de chatbot, als het telefoonnummer op de website.

De telefonische support was oké. We wachtten een 5-tal minuten alvorens we te woord werden gestaan door een vriendelijke medewerker die onze vragen netjes beantwoordde, mits enkele verduidelijkingen van onze kant uit.

De chat is een stuk minder behulpzaam en vervelend wanneer je een specifiek probleem hebt.

De FAQ op de website is voldoende om de meest basic vragen te beantwoorden, maar voor specifieke vragen raden we dus zeker de telefonische support aan.

Conclusie: Is Scalable Capital het waard?

Onze ervaringen met Scalable Capital zijn goed. Het is een overzichtelijk en gebruiksvriendelijk platform met een mooi aanbod.

Uit onze Scalable Capital review komt tevens naar voren dat gratis handelen ook écht gratis handelen betekent (aandelen en ETF’s).

Scalable Capital lijkt wat ons betreft daarom echt een prima alternatief voor DEGIRO. Ze bieden een vergelijkbare kernselectie (800+ PRIME ETF’s) aan waarin je commissievrij kan beleggen, zolang de orderwaarde meer dan €250 bedraagt.

Ook bieden ze beleggingsplannen aan waarmee je al vanaf €1 zonder commissie (automatisch) kan beleggen in meer dan 2000 ETF’s en meer dan 7500 aandelen, wat momenteel geen andere partij aanbiedt.

Gratis handelen is dus mogelijk met wat grotere bedragen in het PRIME of PRIME+ account en anders via beleggingsplannen. 

Wanneer je op zoek bent naar een betrouwbare partij waar je flink op de kosten kunt besparen (mits je rekening houdt met onze aandachtspunten) is Scalable Capital dus een goede keuze.

De 2,6% extra rente op onbelegd vermogen nemen we er natuurlijk graag bij!