Diepgaande ABN AMRO review: een uitgebreid overzicht

Op zoek naar een gedetailleerde review van de ABN AMRO persoonlijke lening?

Ontdek hier alles wat je moet weten over de producten, voorwaarden en kosten van ABN AMRO, en onze persoonlijke ervaringen met deze bank.

Hieronder vind je een beknopt overzicht van de voorwaarden van de persoonlijke lening bij ABN AMRO.

Wie is ABN AMRO?

ABN AMRO, een van de toonaangevende banken van Nederland, heeft haar thuisbasis in Amsterdam.

In het recente jaarverslag van 2023 meldde de bank een voortdurende groei, met een personeelsbestand van meer dan 20.000 voltijdse medewerkers.

Als voorzitter van de Raad van Bestuur staat Robert Swaak aan het roer.

De bank, voortgekomen uit de samenvoeging van de Nederlandse takken van Fortis en ABN AMRO Holding N.V. tijdens de kredietcrisis, heeft zich gevestigd als een solide speler in de financiële wereld.

ABN AMRO richt zich op innovatie en klantgerichtheid, en biedt een uitgebreid scala aan financiële diensten aan particulieren, bedrijven en instellingen.

Duurzaamheid en maatschappelijke verantwoordelijkheid staan hoog in het vaandel bij ABN AMRO, wat tot uiting komt in haar beleid en initiatieven.

Als partner streeft de bank naar positieve verandering en groei, zowel voor haar klanten als voor de samenleving als geheel.

ABN AMRO biedt een uitgebreid scala aan financiële diensten, waaronder:

• Betaalrekeningen en creditcards
• Leningen
• Beleggen
• Spaarrekeningen
• Hypotheken
• Verzekeringen
• Pensioenvoorzieningen
• en nog veel meer

Producten van ABN AMRO

Bij ABN AMRO staat zelfredzaamheid voorop.

Ze streven ernaar dat particulieren gemakkelijk zelf hun bankzaken kunnen regelen.

Daarom bieden ze producten en diensten aan die eenvoudig te gebruiken zijn door hun klanten.

Hieronder vind je een overzicht van enkele van deze producten en diensten die ABN AMRO aanbiedt aan haar klanten.

• Privélimiet Plus: rood staan op je rekening
• Studentenlimiet: rood staan op je studentenrekening
• Persoonlijke lening ABN AMRO, met een vaste rente vanaf 7,5%
• Zakelijke lening via New10
• ABN Amro Creditcard
• *Verzekeringen

*De verzekeringen kunnen alleen afgesloten worden voor klanten die een betaalrekening hebben lopen bij ABN AMRO.

Hoe werkt ABN AMRO?

ABN AMRO biedt een breed aanbod aan financiële producten.

Het bedrijf werkt als een normale financiële dienstverlener, inclusief vestigingen door heel Nederland.

Je kan een persoonlijke lening afsluiten met een aantrekkelijke rente vanaf 7.5%, of een betaalrekening openen met een ABN AMRO creditcard.

Ook zakelijke leningen behoren tot het gamma van ABN AMRO. Deze worden aangeboden door het dochterbedrijf New 10.

Persoonlijke lening afsluiten via ABN AMRO

Wat kost een ABN AMRO persoonlijke lening?

Over een persoonlijke lening betaal je een vaste rente. Deze verandert tussendoor niet. Hoeveel rente je betaalt, hangt onder andere af van:

• Het precieze bedrag dat je leent
• Je persoonlijke situatie: inkomsten, uitgaven, woon- en gezinssituatie

Hieronder vind je een overzicht van de huidige rente tarieven bij ABN AMRO.

Voorbeeldberekeningen persoonlijke lening

Onderstaande voorbeelden tonen de meest voorkomende rentepercentages.

Het rentepercentage dat je daadwerkelijk betaalt, hangt af van het geleende bedrag, de looptijd, en je persoonlijke en financiële situatie.

Je persoonlijke lening heeft een looptijd van minimaal 12 maanden en maximaal 144 maanden.

Het Jaarlijks Kosten Percentage (JKP) omvat de rente die je betaalt en eventuele extra kosten.

Omdat je bij ABN AMRO geen extra kosten betaalt, is het JKP gelijk aan het rentepercentage.

ABN AMRO voorwaarden persoonlijke lening

Om in aanmerking te komen voor een ABN AMRO persoonlijke lening moet je voldoen aan de volgende voorwaarden:

• Je bent 21 jaar of ouder en jonger dan 69 jaar
  
• Je hebt voldoende inkomen
  
• Je woont in Nederland (of je hebt een verblijfsvergunning voor onbepaalde tijd, of de tijdelijke verblijfsvergunningen (type 1 en 4)

Veelgestelde vragen ABN AMRO persoonlijke lening

Ontdek snel antwoorden op veelgestelde vragen over de ABN AMRO persoonlijke lening.

Voordelen en nadelen ABN AMRO

Ontdek de vele voordelen van bankieren bij ABN AMRO, waar klantgerichtheid en innovatie samenkomen om je een uitstekende financiële ervaring te bieden.

Van gebruiksvriendelijke online bankieren tot een breed scala aan producten en diensten, streven ze ernaar om aan al je financiële behoeften te voldoen.

• Breed scala aan financiële producten en diensten
  
• Innovatieve digitale bankoplossingen voor gemakkelijk bankieren
  
• Toewijding aan duurzaamheid en maatschappelijk verantwoord ondernemen
  
• Klantgerichte service met persoonlijk advies op maat
  
• Internationaal netwerk voor wereldwijde financiële toegang en expertise

Net zoals bij elke financiële instelling, zijn er ook enkele nadelen om in overweging te nemen.

• Beperkte fysieke vestigingen in vergelijking met sommige concurrenten
  
• Beperkte flexibiliteit in sommige product- en dienstopties

Gratis ABN AMRO creditcard

De ABN AMRO creditcard is beschikbaar voor particuliere klanten met een netto maandinkomen van minimaal € 1.150.

Als je een WW-uitkering ontvangt, kom je niet in aanmerking voor een ABN AMRO credit card.

Voor de klassieke creditcard betaal je dan € 2,05 per maand, terwijl de Gold card € 4,25 per maand kost.

Hieronder volgt een overzicht van de verschillende ABN AMRO creditcards.

Het verschil tussen Gold Card en Credit Card

Met de ABN AMRO Gold credit card krijg je een luxe, gouden kaart.

Valt lekker op! Daarnaast ben je net wat uitgebreider verzekerd dan met een credit card. Je krijgt de volgende extra verzekeringen:

• Aankopen zijn 365 dagen verzekerd in plaats van 180 dagen
  
• Autorechtsbijstandverzekering bij juridische problemen als je een auto huurt
  
• Eigen risico bij autohuur verzekerd tot € 500

ABN AMRO creditcard voordelen

Met een ABN AMRO creditcard profiteer je van diverse voordelen die het dagelijkse leven makkelijker en veiliger maken.

Of je nu kiest voor de klassieke creditcard of de luxe Gold Card, elke kaart biedt unieke voordelen en uitgebreide verzekeringen.

Van aankopen die lang verzekerd zijn tot handige betalingsmogelijkheden en extra’s zoals autorechtsbijstand en eigen risico dekking bij autohuur.

Hieronder vind je een overzicht van de belangrijkste voordelen van de ABN AMRO creditcard.

• De aankopen die je doet met de ABN AMRO Card zijn automatisch 180 dagen verzekerd.
  
• De ABN AMRO creditcard wordt uitgegeven door Mastercard van ICS.
  
  Je kan er dus bijna overal ter wereld eenvoudig mee afrekenen en geld opnemen.
  
• Soms kan het gebeuren dat online bestellingen niet worden geleverd.
  
  Indien je de aankoop met deze kaart hebt gedaan, ben je gedekt door de aflevergarantie.
  
• Wordt je bestelling niet geleverd, dan krijg je je geld terug.
  
• Je huidige saldo en bestedingsruimte zijn altijd online inzichtelijk via de handige creditcard ABN AMRO app.
  
• Eenvoudig online ABN AMRO internetbankieren.

ABN AMRO creditcard voorwaarden

Met een ABN AMRO creditcard geniet je van talrijke voordelen die je financiële flexibiliteit vergroten en je dagelijkse leven makkelijker maken.

Ontdek hoe deze creditcard je beschermt en extra gemak biedt.

Hieronder vind je een overzicht van de belangrijkste voorwaarden van de ABN AMRO creditcard.

• Minimum inkomen: 1.150 euro netto per maand
  
• De kaart is geschikt voor personen van 18 jaar of ouder
  
• Nederlandse bankrekening is vereist (welke bank maakt niet uit)
  
• Je mag geen negatieve BKR notering hebben

Wat zijn de kosten bij te late betaling?

Met de ABN Amro creditcard geniet je een rentevrije periode van 21 dagen.

Indien je het openstaand saldo niet tijdig terugbetaalt, zal ABN Amro een vertragingsrente over het openstaande saldo in rekening brengen tot dit saldo volledig is terugbetaald.

In termijnen terugbetalen

Betaal je het openstaande bedrag in maandelijkse termijnen terug? Dan gelden de volgende voorwaarden;

• Gespreid betalen aangevraagd op of na 29 oktober 2019? Betaal dan elke maand minimaal 2,5% van de bestedingslimiet terug
  
• Gespreid betalen aangevraagd voor 29 oktober 2019? Betaal dan minimaal 2,5% van het openstaande bedrag terug, met een minimum van € 20

Over het opgenomen saldo betaal je rente, met een effectieve jaarrente van 10%.

New 10: Zakelijk geld lenen ABN AMRO

Ben je op zoek naar een zakelijke lening of zakelijk krediet? Ook hier biedt ABN AMRO een oplossing.

Met hun dochterbedrijf New10 kun je tegen voordelige voorwaarden een zakelijke lening of krediet afsluiten.

Overzicht New10 producten

Ontdek het overzicht van New10 zakelijk krediet: flexibele financieringsoplossingen op maat van jouw bedrijf.

Hier vind je alles wat je moet weten over onze zakelijke leningen en de voordelen ervan.

Van welke leenmogelijkheden kun je gebruik maken bij New10? Je leest het hieronder.

Zakelijke leningen

De eerste financieringsvorm die je bij New10 kunt afsluiten, is de zakelijke lening.

Hierbij vraag je een specifiek bedrag aan, dat na goedkeuring volledig op je zakelijke rekening wordt gestort.

Je betaalt vervolgens elke maand een vast bedrag aan aflossing plus rente.

Het maximale leenbedrag hangt af van het leendoel: voor herfinanciering van bestaande schulden kun je tot 250.000 euro lenen, terwijl voor de aanschaf van nieuwe machines, inventaris of voertuigen het maximum 1 miljoen euro is.

Er zijn eenmalige afsluitkosten, afhankelijk van het leenbedrag, met een minimum van 250 euro.

Zakelijke kredieten

Bij een zakelijk krediet krijg je een maximale leensom die je flexibel kunt opnemen en terugbetalen.

Het kredietbedrag is een maximum; je bepaalt zelf hoeveel je daadwerkelijk gebruikt.

De minimale en maximale leenbedragen zijn hetzelfde als bij de zakelijke leningen, evenals de mogelijke leendoelen en looptijden.

De rentepercentages verschillen echter.

Voor specifieke details kun je het beste een vrijblijvende offerte aanvragen.

Bij zakelijke kredieten van New10 betaal je geen afsluitkosten, maar betaal je maandelijks servicekosten.

Voordelen en nadelen New10

Ontdek de belangrijkste voor- en nadelen van New10.

• Verbonden aan ABN AMRO
  
• Financiering vanaf 5.000 euro
  
• Lening en krediet tot 1 miljoen euro
  
• Eenvoudig telefonisch bereikbaar

• Strenge eisen aan ondernemingen
  
• Veel informatie aanleveren

ABN AMRO Contact

Hieronder kan je de contactgegevens vinden.

ABN AMRO review: onze bevindingen

Lees onze bevindingen over ABN AMRO en ontdek onze ervaringen met de producten, voorwaarden en service van deze bank.

Het team van Financer heeft ongeveer 25 uur onderzoek gedaan, zodat jij een weloverwogen beslissing kunt maken!

Wil je direct onze bevindingen lezen op een bepaald onderdeel, klik dan op onderstaande links om direct daarheen te “springen”.

1. Aanvragen
2. Kosten
3. Terugbetalen
   • Vervroegd extra aflossen
4. Klantenservice

Aanvragen

Geld lenen bij ABN AMRO is eenvoudig online te regelen, mits je aan alle voorwaarden voldoet.

Het aanvraagproces verloopt vlot en intuïtief; het kostte ons slechts 5 minuten om alle benodigde informatie in te voeren.

ABN AMRO controleert automatisch onze gegevens bij het BKR en beoordeelt onze leningaanvraag, waarna we direct een offerte ontvingen.

We merkten echter dat ABN AMRO streng is bij het goedkeuren van aanvragen.

Onze eerste aanvraag werd afgekeurd wegens ‘onvoldoende inkomen’, ondanks ons vaste inkomen, wat ook door meerdere klanten online wordt gemeld.

Onze tweede poging werd wel goedgekeurd en de offerte voldeed aan onze verwachtingen.

We ondertekenden deze digitaal en het geld werd binnen 6 uur op onze rekening gestort. Over het algemeen een goede service.

Kosten

De kosten bij ABN AMRO zijn iets hoger dan bij persoonlijke leningen van andere aanbieders.

ABN AMRO is echter volledig transparant over de prijs.

We betalen alleen het vaste maandelijkse aflossingsbedrag, zonder onverwachte kosten of verborgen verrassingen tijdens het afbetalen.

Terugbetalen

De afbetaling gebeurt via een automatische incasso, zoals afgesproken in de kredietovereenkomst.

Het termijnbedrag bestaat uit een deel rente en een deel aflossing en de incasso gebeurt telkens op de tijdstippen die in de kredietovereenkomst vermeld staan.

Dit verloopt vlot en zonder problemen.

Vervroegd extra aflossen

Wij hebben ook de functionaliteit voor vervroegd extra aflossen getest.

Om meer terug te betalen dan het afgesproken maandbedrag, maken we een bedrag over naar rekening NL18ABNA 0839 5816 02 t.n.v. ABN AMRO Kredieten B.V., onder vermelding van het contractnummer.

Daarnaast is het mogelijk om de lening extra af te lossen via online bankieren.

Dit proces verliep soepel, zonder problemen en zonder extra kosten.

Klantenservice

Tijdens het testen voor onze ABN AMRO review namen wij meerdere keren contact op met de klantenservice.

Hier ligt naar onze mening het zwakste punt van ABN AMRO. Het duurde vaak meer dan 20 minuten om een medewerker te spreken.

Over het algemeen waren de medewerkers wel behulpzaam en vonden we meestal een oplossing voor onze vragen.

Chatbot Anna is handig voor simpele vragen, maar voor complexere problemen is deze AI-bot niet effectief.

Daarom hadden we een gematigde ervaring met de ABN AMRO klantenservice.

ABN AMRO review conclusie: is deze bank de moeite waard?

ABN AMRO biedt prima persoonlijke leningen met een competitieve rente en een relatief soepel aanvraagproces.

Ook de betaalrekeningen en creditcards zijn betrouwbaar en handig in gebruik.

De klantenservice is niet de beste, en ook de prijzen voor betalen in het buitenland zijn aan de hoge kant.

Ben je echter op zoek naar een gevestigde bank met een 100% betrouwbare service en zonder poespas, dan is ABN AMRO een prima keuze!

ABN AMRO ervaringen

Ben je benieuwd naar de ervaringen van klanten? Lees ABN AMRO reviews en beoordelingen van klanten onderaan deze pagina.

Indien je zelf ervaring met ABN Amro hebt, laat zeker een reactie achter. Andere lezers halen veel waarde uit jouw mening!