DEGIRO vs eToro – Welke broker past het beste bij jou?

Zoek je de beste broker Nederland voor jouw beleggingen? Dan kom je waarschijnlijk DEGIRO en eToro tegen – twee populaire platforms met compleet verschillende benaderingen. DEGIRO richt zich op kosteneffectief traditioneel beleggen met lage tarieven en een breed productaanbod. eToro daarentegen staat bekend om zijn sociale handelsfuncties en gebruiksvriendelijke interface voor beginners.

In deze uitgebreide DEGIRO vs eToro vergelijking nemen we alle cruciale aspecten onder de loep: kosten, productaanbod, gebruiksgemak, veiligheid en unieke functies. Of je nu een ervaren belegger bent die kosten wil minimaliseren, of een beginner die wil leren van anderen – na het lezen van dit artikel weet je precies welk platform vergelijken DEGIRO eToro het beste uitpakt voor jouw situatie.

Belangrijk om te weten: beide brokers hebben hun sterke punten, maar bedienen verschillende types beleggers. DEGIRO excelleert in transparante, lage kosten voor zelfstandige beleggers. eToro blinkt uit in sociale functies en toegankelijkheid voor beginners, maar heeft verborgen kosten waar je rekening mee moet houden.

DEGIRO begon als Nederlandse broker maar staat nu onder Duitse BaFin regulering na de overname door flatex. Het platform heeft één duidelijke missie: kostenefficiënt beleggen mogelijk maken voor zelfstandige beleggers.

Wat maakt DEGIRO uniek:

De DEGIRO kosten behoren tot de laagste in Europa. Voor ETF's uit hun kernselectie betaal je slechts €1 per transactie, voor andere ETF's €3. Dit maakt het platform ideaal voor regelmatig beleggen in indexfondsen.

Het DEGIRO ETF aanbod is indrukwekkend breed. Je krijgt toegang tot duizenden ETF's en aandelen van meer dan 65 wereldwijde beurzen. Of je nu wilt beleggen in Amerikaanse tech-aandelen, Aziatische markten of Europese obligaties – DEGIRO heeft het.

Beperkingen die je moet kennen:

DEGIRO richt zich puur op traditionele beleggingsproducten. Geen crypto, geen forex, geen fractioneel beleggen. Je koopt hele aandelen of niets. Voor beginners kan de interface wat kaal overkomen – er zijn geen sociale functies of educatieve tools.

De DEGIRO review laat zien dat dit platform perfect is als je weet wat je wilt kopen en vooral geïnteresseerd bent in lage kosten. Het no-nonsense karakter spreekt ervaren beleggers aan die geen behoefte hebben aan extra toeters en bellen.

eToro komt uit Cyprus en staat onder toezicht van CySEC. Het platform revolutioneerde online beleggen door sociale functies te introduceren – vandaar de bijnaam 'het Facebook van beleggen'.

De kracht van eToro:

De beroemde eToro copytrading functie laat je automatisch succesvolle traders kopiëren. Met een minimum van €200 per trader kun je hun strategieën volgen en hun trades automatisch laten uitvoeren in jouw portfolio. Perfect voor beginners die willen leren van ervaren beleggers.

eToro biedt fractioneel beleggen – je kunt dus voor €50 een stukje Tesla kopen in plaats van een heel aandeel van €800. Plus toegang tot crypto en forex, wat DEGIRO niet heeft.

De verborgen eToro kosten:

Hier wordt het interessant. eToro adverteert met '0% commissie' op aandelen en ETF's, maar dat vertelt niet het hele verhaal. Bij elke transactie betaal je valutaconversiekosten van 0,5% tot 1,5%. Voor een Nederlandse belegger die euros omzet naar dollars kan dit flink oplopen.

Bovendien krijg je na 12 maanden inactiviteit een boete van $10 per maand, en opnames kosten $5 voor USD accounts. Het beperkte ETF aanbod van 263 fondsen is ook een nadeel vergeleken met DEGIRO's duizenden opties.

Voor wie is eToro ideaal:

eToro richt zich op beginners die willen leren door sociale interactie. De educatieve content, nieuwsfeeds en mogelijkheid om andere beleggers te volgen maken het een leerzame omgeving. Als je geïnteresseerd bent in crypto of fractioneel beleggen, heeft eToro duidelijke voordelen.

De kostenstructuur is waar DEGIRO en eToro het meest van elkaar verschillen. Laten we beide platforms eerlijk vergelijken:

DEGIRO's transparante aanpak:

DEGIRO houdt het simpel en eerlijk. Je betaalt €1 voor ETF's uit hun kernselectie, €3 voor andere ETF's. Daarbovenop komen €2,50 aansluitingskosten per beurs per jaar. Voor een portefeuille overdracht betaal je €20 per regel – niet goedkoop, maar wel duidelijk.

Voor aandelen variëren de kosten per beurs, maar blijven laag. Amerikaanse aandelen kosten bijvoorbeeld €0,50 + 0,004% van de transactiewaarde.

eToro's verborgen kostenstructuur:

eToro's '0% commissie' klinkt aantrekkelijk, maar de werkelijkheid is complexer. Elke keer dat je euros omzet naar dollars (wat bij de meeste aandelen gebeurt), betaal je 0,5-1,5% valutaconversiekosten. Voor een aankoop van €1.000 aan Amerikaanse aandelen betaal je dus €5-15 extra.

De inactiviteitskosten van $10 per maand na een jaar en $5 opnamekosten kunnen ook oplopen. Voor actieve handelaren met kleine bedragen kan eToro goedkoper uitpakken, maar voor de meeste Nederlandse beleggers zijn de werkelijke kosten hoger dan DEGIRO.

Wie wint op kosten:

Voor goedkoop beleggen Nederland is DEGIRO de duidelijke winnaar als je regelmatig belegt in ETF's of grote bedragen investeert. eToro kan voordeliger zijn voor heel kleine bedragen of als je al USD bezit, maar voor de gemiddelde Nederlandse belegger zijn de totale kosten hoger.

Het productaanbod toont duidelijk de verschillende filosofieën van beide platforms:

DEGIRO's uitgebreide traditionele aanbod:

DEGIRO biedt toegang tot meer dan 65 beurzen wereldwijd. Duizenden ETF's, aandelen uit Europa, Amerika, Azië en opkomende markten. Daarnaast kun je handelen in obligaties, opties en futures. Voor traditionele beleggingsproducten is het aanbod moeilijk te overtreffen.

De kernselectie bevat populaire ETF's van Vanguard, iShares en andere grote aanbieders voor slechts €1 per transactie. Perfect voor een gediversifieerde portfolio tegen minimale kosten.

eToro's beperkte maar diverse selectie:

eToro heeft slechts 263 ETF's, wat beperkt is vergeleken met DEGIRO. Maar waar DEGIRO stopt bij traditionele producten, gaat eToro verder. Je kunt crypto kopen (Bitcoin, Ethereum, Cardano), forex handelen en CFD's gebruiken.

Het fractionele beleggen is een groot voordeel. Wil je investeren in Berkshire Hathaway (€400.000+ per aandeel)? Bij eToro kan dat al vanaf €50. DEGIRO vereist de volledige aandeelprijs.

Securities lending bij beide platforms:

Zowel DEGIRO als eToro verhuren jouw aandelen aan andere partijen om extra inkomsten te genereren. Bij DEGIRO krijg je 50% van de opbrengst, bij eToro krijg je niets maar zijn de handelskosten lager.

De conclusie:

DEGIRO wint ruimschoots op traditionele beleggingsproducten en toegang tot wereldwijde markten. eToro biedt meer diversiteit in activaklassen (crypto, forex) en de mogelijkheid tot fractioneel beleggen, maar met een beperkter aanbod aan ETF's en aandelen.

De gebruikerservaring verschilt drastisch tussen beide platforms:

DEGIRO's no-nonsense interface:

DEGIRO houdt het simpel en functioneel. De interface richt zich op snelle, efficiënte handel. Ervaren beleggers waarderen de directe toegang tot orderboeken, real-time koersen en uitgebreide analyse tools. Geen afleidingen, gewoon handelen.

De mobiele app is even functioneel als de website. Orders plaatsen gaat snel, portfolio-overzichten zijn duidelijk. Voor beleggen voor beginners kan het wat overweldigend zijn – er zijn geen tutorials of uitleg van concepten.

eToro's sociale beleggingsomgeving:

eToro voelt meer als een sociale media platform dan een traditionele broker. De CopyTrader functie is het paradepaardje: zoek succesvolle traders, bekijk hun statistieken en kopieer hun trades automatisch. Je kunt maximaal 100 traders tegelijk kopiëren, elk met maximaal €2 miljoen.

De nieuwsfeeds tonen wat andere gebruikers kopen en verkopen, inclusief hun redeneringen. Discussies onder aandelen geven inzicht in marktsentiment. Voor beginners is dit een waardevolle leeromgeving.

De educatieve content helpt nieuwe beleggers begrippen te leren. Video's, artikelen en webinars maken beleggen toegankelijker dan DEGIRO's kale interface.

Welk platform past bij jou:

Kies DEGIRO als je weet wat je wilt en snel wilt handelen zonder afleidingen. De interface is perfect voor zelfstandige, ervaren beleggers.

Kies eToro als je wilt leren van anderen, sociale interactie waardeert, of behoefte hebt aan educatieve ondersteuning. Het platform maakt beleggen minder intimiderend voor beginners.

Beide platforms hebben onderscheidende kenmerken die ze uniek maken:

DEGIRO's kostenbewuste innovaties:

De kernselectie ETF's zijn DEGIRO's troef. Voor €1 per maand kun je beleggen in populaire indexfondsen van Vanguard, iShares en SPDR. Deze selectie dekt wereldwijde markten en sectoren, perfect voor een gediversifieerde portfolio.

Toegang tot 65+ beurzen wereldwijd is uniek. Wil je beleggen in Japanse technologie, Duitse auto-industrie of Braziliaanse grondstoffen? DEGIRO maakt het mogelijk tegen lokale tarieven.

Geen minimum inleg betekent dat je kunt beginnen met elk bedrag. Zelfs met €25 kun je al een ETF kopen uit de kernselectie.

De transparante kostenstructuur zonder verborgen kosten. Wat je ziet is wat je betaalt – geen valutaconversie-verrassingen of onverwachte boetes.

eToro's sociale revolutie:

CopyTrader is eToro's kroonjuweel. Het systeem kopieert automatisch de trades van succesvolle beleggers. Kies traders op basis van hun track record, risicoprofiel en beleggingsstrategie. Het minimum van €200 per trader zorgt voor serieuze commitment.

Fractioneel beleggen opent dure aandelen voor kleinere beleggers. Wil je een stukje Amazon (€3.000+ per aandeel)? Bij eToro kan dat al vanaf €50. Dit maakt diversificatie toegankelijker voor beginners met beperkt kapitaal.

De crypto portfolio integreert naadloos met traditionele beleggingen. Bitcoin, Ethereum en andere cryptocurrencies staan naast aandelen en ETF's in één overzicht.

Sociale nieuwsfeeds en discussies creëren een leeromgeving. Zie wat andere beleggers kopen, lees hun analyses en leer van hun ervaringen. Voor beginners is dit onbetaalbaar.

Welke unieke functies passen bij jou:

Kies DEGIRO's functies als je kosten wilt minimaliseren, toegang wilt tot wereldwijde markten en zelfstandig wilt beleggen. De kernselectie en brede markttoegang zijn perfect voor langetermijnbeleggers.

Kies eToro's functies als je wilt leren van anderen, toegang wilt tot crypto, of fractioneel wilt beleggen. De sociale aspecten maken het platform ideaal voor beginnende beleggers die ondersteuning zoeken.

Veiligheid is cruciaal bij het kiezen van een broker. Beide platforms zijn gereguleerd, maar hebben uitdagingen gehad:

DEGIRO's regulatoire geschiedenis:

DEGIRO valt sinds de flatex overname onder Duitse BaFin regulering. Dit biedt sterke bescherming volgens EU-standaarden. Je beleggingen zijn beschermd tot €100.000 door het Duitse depositogarantiestelsel.

Echter, in 2020 kreeg DEGIRO een boete van €300.000 van de AFM wegens belangenconflicten met hedge fund MNF. DEGIRO leende aandelen van klanten aan MNF zonder dit duidelijk te communiceren. Dit probleem is opgelost, maar toont aan dat toezicht belangrijk blijft.

De securities lending praktijk betekent dat jouw aandelen uitgeleend kunnen worden. Je krijgt 50% van de opbrengst, maar er is een klein risico als de lener failliet gaat.

eToro's Cypriotische regulering:

eToro staat onder toezicht van CySEC in Cyprus, wat EU-regulering betekent maar minder streng wordt beschouwd dan Duitse of Nederlandse toezichthouders. De beleggersbescherming bedraagt €20.000 per account.

eToro heeft boetes gekregen in verschillende landen. In 2021 betaalde het €1,3 miljoen boete in Italië voor misleidende marketing. Enkele landen hebben eToro's diensten beperkt of verboden vanwege zorgen over risicomanagement.

De complexe bedrijfsstructuur met entiteiten in Cyprus, het VK en Australië kan verwarrend zijn voor gebruikers die willen weten onder welke jurisdictie ze vallen.

Belastingverplichtingen:

Belangrijk voor Nederlandse beleggers: bij beide platforms ben je zelf verantwoordelijk voor belastingaangiftes. Winsten vallen onder box 3 (vermogensrendementsheffing) en beide brokers verstrekken jaaroverzichten voor je aangifte.

Veiligheidsconclusie:

Beide platforms zijn gereguleerd en relatief veilig, maar DEGIRO's Duitse regulering biedt sterkere bescherming. eToro's geschiedenis met boetes en beperkingen in verschillende landen vraagt om extra voorzichtigheid. Voor beide geldt: gebruik alleen geld dat je kunt missen en zorg voor goede diversificatie.

Na deze uitgebreide vergelijking is duidelijk dat er geen absolute winnaar is tussen DEGIRO en eToro. Beide platforms excelleren in verschillende aspecten en bedienen verschillende types beleggers.

Kies DEGIRO als: • Je kosten wilt minimaliseren (€1 voor kernselectie ETF's) • Je toegang wilt tot wereldwijde markten (65+ beurzen) • Je zelfstandig wilt beleggen zonder sociale functies • Je transparante kostenstructuur waardeert • Je regelmatig belegt in ETF's of grote bedragen investeert • Je ervaren bent of bereid bent zelf te leren

Kies eToro als: • Je wilt leren van andere beleggers via CopyTrader • Je fractioneel wilt beleggen in dure aandelen • Je toegang wilt tot crypto en forex • Je sociale functies en educatieve content waardeert • Je beginner bent en ondersteuning zoekt • Je kleine bedragen wilt investeren en diversifiëren

De belangrijkste overweging:

Denk na over je beleggingsdoelen, ervaring en gewenste functies. DEGIRO is de kostenefficiënte keuze voor serieuze, langetermijnbeleggers die zelfstandig opereren. eToro is de toegankelijke optie voor beginners die willen leren en experimenteren, ondanks hogere werkelijke kosten.

Beide platforms hebben hun plaats in de Nederlandse beleggingswereld. Je keuze hangt af van wat je prioriteit geeft: minimale kosten en maximale controle, of gebruiksgemak en sociale leerervaring.

Wil je meer broker vergelijkingen en onafhankelijk beleggingsadvies? Financer helpt je de juiste financiële keuzes maken met uitgebreide vergelijkingen en praktische tools voor Nederlandse beleggers.